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Condusef alerta por nuevo tipo de fraudes con transferencias SPEI
Condusef alerta por nueva modalidad de fraude con transferencias SPEI en México.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta urgente ante el crecimiento acelerado de fraudes cometidos mediante transferencias electrónicas SPEI, un sistema que hasta ahora era considerado como uno de los más seguros en el país.
Tan solo en la última semana se registraron 15 casos, lo que demuestra la rapidez con la que esta estafa se ha propagado entre los usuarios.
Así operan los delincuentes
- El fraude consiste en publicar anuncios en medios impresos, páginas web o redes sociales, en los que se ofrecen productos de alto valor como automóviles, obras de arte o electrónicos a precios atractivos.
- Para ganar credibilidad, los criminales utilizan el nombre e imagen de empresas reconocidas.
Cuando la víctima se interesa en la oferta, se le pide realizar el pago mediante transferencia SPEI a una cuenta CLABE que aparenta pertenecer a la compañía anunciada. Sin embargo, el dinero termina en manos de un tercero desconocido.
El engaño se descubre hasta que la persona acude con la empresa supuestamente vendedora y confirma que nunca existió tal transacción. Para ese momento, los recursos ya no son recuperables.
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El nombre del beneficiario, una falsa garantía
De acuerdo con información del Banco de México, las transferencias SPEI se validan únicamente a través de tres elementos: número CLABE, número de cuenta o número de tarjeta. El nombre del beneficiario, aunque se despliega en el comprobante, no es un identificador válido del destino de los fondos.
Los estafadores se aprovechan de esta característica para generar confianza en los usuarios y hacerles creer que su dinero llegará a una empresa legítima.
Recomendaciones de la Condusef
Para reducir el riesgo de ser víctima de este tipo de fraude, la Condusef recomienda:
Verificar directamente con la empresa la autenticidad de la venta.
Evitar transferencias electrónicas inmediatas cuando el producto tiene un precio inusualmente bajo.
Solicitar documentos o comprobantes que respalden la operación de compra-venta.
Optar por pagos presenciales, siempre que sea posible.
Reportar cualquier intento de fraude a la Condusef para generar alertas preventivas.
Un recordatorio de prevención
Aunque el SPEI es un sistema seguro y eficiente cuando se utiliza correctamente, esta nueva modalidad de estafa evidencia que la prevención y la verificación siguen siendo las mejores herramientas para proteger los recursos financieros en un entorno digital cada vez más riesgoso.
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